检察官说法>>

近日

思明区检察院办理了这样一起

掩饰、隐瞒犯罪所得罪案件

女子碍于情面又心怀侥幸

将银行卡借给他人

结果成为诈骗的帮凶

她原本安宁的生活

被小小的银行卡“卡”住了

案情简介

吴某是一家科技公司的员工。2020年11月，昔日好友陈某与她联系，提出要借用银行卡和支付宝账号。陈某称，只需要帮忙收钱，再把钱转给他就可以了，还许诺会给吴某“好处费”。

2020年11月至2021年5月，吴某多次用自己名下的银行卡为陈某收款，再通过支付宝将钱款转给陈某。

2021年5月7日，在一起诈骗案件中，被害人在网上被骗钱款26万余元。其中的4.5万元转账至吴某的银行卡，后又被吴某迅速转移至陈某的支付宝账户。这起案件最终被警方破获，吴某也因此被抓获归案。

吴某供述，陈某在2019年就到菲律宾去了，陈某让她帮助接收大量陌生人的钱款时，她就意识到这些资金可能是违法所得，但她还是帮助陈某转移了资金。

经思明区检察院提起公诉，认为吴某明知是他人犯罪所得仍帮助转移，其行为构成了掩饰、隐瞒犯罪所得罪。考虑到吴某自动投案、自愿认罪认罚等情节，法院依法判处其有期徒刑八个月，并处罚金人民币3000元。

检察官说法

根据《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款，明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

非法贩卖手机卡、银行卡（既包括个人银行卡，也包括对公账户及结算卡，还包括非银行支付机构账户，即微信、支付宝等第三方支付账号）是电信网络诈骗案件持续高发的重要根源。

检察官提醒，买卖、租借“两卡”均属于违法行为，切勿为了蝇头小利，触碰法律底线；此外，要保护好个人信息，不随意点击陌生链接或下载可疑APP，保护好自己的账户安全。